看穿模式，濾掉噪聲
WIDTH持續監控每筆交易、每個客戶、每個交易對手。AI識別分拆、分層、整合三階段洗錢模式並預生成SAR草稿——符合FATF建議第20條及MAS Notice 626第9條申報義務。您的團隊專注研判訊號，不再溺於原始資料。
WIDTH持續監控每筆交易、每個客戶、每個交易對手。AI識別分拆、分層、整合三階段洗錢模式並預生成SAR草稿——符合FATF建議第20條及MAS Notice 626第9條申報義務。您的團隊專注研判訊號，不再溺於原始資料。
固定閾值既漏新型模式，又誤標正常行為。FFIEC BSA/AML檢查手冊明確警告"高誤報率本身即構成監管關注點"。AI原生監控依據同類群體上下文推理，精準區分風險與噪聲，滿足MAS Notice 626第9條對監控系統有效性的持續評估要求。
每個檢測模型均版本化、文件化，並可由您的風險委員會審查——符合FFIEC BSA/AML檢查手冊對"監控方法論書面化"的明確要求，以及AUSTRAC AML/CTF規則對檢測邏輯可審計性的監管預期。
基於圖譜的檢測發現存款分拆、漏斗帳戶和跨帳戶網絡的分層 — 包括跨機構的騾子環。Wolfsberg貿易金融原則明確要求識別多層轉帳結構；FATF建議第20條要求對此類可疑模式提交SAR申報。
瞭解檢測 →
名單變更時重新篩查每個客戶，歷史匹配形成完整審計記錄。MAS Notice 626及AMLD6均要求機構對制裁名單更新作出即時響應，不得依賴定期批次篩查替代持續監控。
檢視覆蓋 →發票金額異常、過度/不足開票及虛假運輸在實時貿易資料中被標記。Wolfsberg貿易金融原則與FATF關於貿易洗錢（TBML）的指引均將價格操控列為首要風險指標，要求金融機構建立專項檢測場景。
檢視貿易洗錢 →Chainalysis和Elliptic鏈上風險訊號與核心帳本融合為一個檢視。FATF虛擬資產指引（更新版）要求受監管機構對法幣與加密資產的跨境流動實施端到端監控，消除監控盲區。
瞭解加密合規 →每個標記的案件都附帶敘述草稿、引用證據和政策參考。符合FATF建議第20條SAR申報義務——美國申報門檻為5,000美元，新加坡依MAS Notice 626以"合理理由"為觸發標準，EU依風險為本方法確定。AI預生成敘述將合規官起草時間縮短逾70%。
瞭解案件流轉 →每日回測將新警報與上季度案件結果對比 — 在 MLRO 發現前已暴露閾值漂移。90 天內誤報率平均下降 40–60%，同時滿足 MAS Notice 626 §6.5 與 FATF 建議第10條基於風險方法的護欄。
瞭解調優 →